С 1 января перевод самому себе - повод для проверки
МАРИЯ ВЕРХОВСКАЯ
Банк России утвердил приказ, которым расширен перечень подозрительных операций.
Среди таких операций - переводы самому себе по СПБ на другие счета на сумму более 200 тыс.,если затем в течение 24 ч будет совершен перевод на счет третьего лица, которому полгода не совершались переводы данным отправителем.
Какие еще операции отнесены к подозрительным:
- получатель перевода внесен в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента
- получатель перевода или его электронное средство платежа внесено в государственную информационную систему противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий
- превышено время ответа на запрос при использовании платежной карты в банкомате
получена информация о рискованной операции по СПБ
- с устройства, с которого переводят деньги, уже были ранее зафиксированы переводы без добровольного согласия клиента
- клиент переводит деньги с нового устройства, либо в нехарактерные для него день или время, либо перечисляет нетипичную для себя сумму, либо совершает 5 и более операций подряд
- получатель перевода включен во внутренние перечни оператора в качестве получателя переводов без добровольного согласия клиента
- против получателя возбуждено уголовное дело в связи с противоправными действиями по переводам без добровольного согласия клиента
- операторы связи, владельцы мессенджеров и сайтов выявили, что за 6 часов до перевода клиент говорил по телефону с кредитной организацией, при этом телефонный звонок не соответствует характеру, периодичности, частоте, продолжительности обычно совершаемых телефонных звонков; получал нетипичные сообщения в мессенджерах или по электронной почте, слишком большое число коротких текстовых сообщений, в том числе, от портала госуслуг или банков
- операторы связи, владельцы мессенджеров, владельцы сайтов, платежный оператор обнаружил, что абонент использует вредоносные программы для переводов, сменил номер телефона в личном кабинете дистанционного банковского обслуживания или на портале госуслуг за 48 ч до перевода, изменил параметры устройства, с помощью которого переведены деньги
- на банковский счет клиента пытались внести наличные с применением цифровой платежной карты в течение 24 ч с момента осуществления трансграничного перевода денежных средств по распоряжению указанного клиента на сумму более 100 тыс.
Приказ Банка России от 05.11.2025 г. № ОД-2506 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027"
Автор: Мария Верховская.
Среди таких операций - переводы самому себе по СПБ на другие счета на сумму более 200 тыс.,если затем в течение 24 ч будет совершен перевод на счет третьего лица, которому полгода не совершались переводы данным отправителем.
Какие еще операции отнесены к подозрительным:
- получатель перевода внесен в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента
- получатель перевода или его электронное средство платежа внесено в государственную информационную систему противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий
- превышено время ответа на запрос при использовании платежной карты в банкомате
получена информация о рискованной операции по СПБ
- с устройства, с которого переводят деньги, уже были ранее зафиксированы переводы без добровольного согласия клиента
- клиент переводит деньги с нового устройства, либо в нехарактерные для него день или время, либо перечисляет нетипичную для себя сумму, либо совершает 5 и более операций подряд
- получатель перевода включен во внутренние перечни оператора в качестве получателя переводов без добровольного согласия клиента
- против получателя возбуждено уголовное дело в связи с противоправными действиями по переводам без добровольного согласия клиента
- операторы связи, владельцы мессенджеров и сайтов выявили, что за 6 часов до перевода клиент говорил по телефону с кредитной организацией, при этом телефонный звонок не соответствует характеру, периодичности, частоте, продолжительности обычно совершаемых телефонных звонков; получал нетипичные сообщения в мессенджерах или по электронной почте, слишком большое число коротких текстовых сообщений, в том числе, от портала госуслуг или банков
- операторы связи, владельцы мессенджеров, владельцы сайтов, платежный оператор обнаружил, что абонент использует вредоносные программы для переводов, сменил номер телефона в личном кабинете дистанционного банковского обслуживания или на портале госуслуг за 48 ч до перевода, изменил параметры устройства, с помощью которого переведены деньги
- на банковский счет клиента пытались внести наличные с применением цифровой платежной карты в течение 24 ч с момента осуществления трансграничного перевода денежных средств по распоряжению указанного клиента на сумму более 100 тыс.
Приказ Банка России от 05.11.2025 г. № ОД-2506 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027"
Автор: Мария Верховская.
